Hvordan forudsiger man svindel?

Alle virksomheder kan blive ramt af svindel – på forskellige steder, og forskellige måder. Så hvordan spotter du svindleren? Hvordan beskytter du dig mod de kriminelle, der i over halvdelen af alle svindelsager arbejder i den virksomhed de svindler mod? Læs med og bliv kampklar.

Stort set alle virksomheder, vil blive ramt af svindel i større eller mindre omfang. Nogle af de spørgsmål, som de fleste står med efter at være blevet ramt af svindel er, hvem der gjorde det, og om man kunne have forudset det.

En undersøgelse belyser nogle af de mest fremtrædende karakteristika for en svindler:

• Mellem 36 og 45 år gammel
• Ansat i en betroet stilling (29% er direktører)
• At de har været i virksomheden i mere end seks år

Undersøgelsen viser også, at svindleren i over halvdelen af sagerne arbejder i den samme virksomhed, som målet er, og at de i ca. 70% af sagerne arbejder ikke alene om bedrageriet.

Efter finanskrisen blev motivet for at svindle større

Efter finanskrisen i 2007/2008 som ramte mange mennesker og virksomheder hårdt, blev motivationen for at svindle større. Det skete i takt med, at flere og flere mennesker blev økonomisk pressede og måtte finde en kreativ måde at skaffe penge på.

Grundet det stigende antal af svindlerier og bedragerier, byrde virksomheder har sikret deres kontrolsystemer bedre.

Det var dog ikke tilfældet, da virksomhederne også ledte under finanskrisen. Det betød at mange virksomheder valgte at skære ned på kontrolsystemerne grundet den økonomiske krise for at lette presset andre steder i virksomheden. Dette gav dermed bedre arbejdsbetingelser for svindlerne der på stribe slog til.

Brug af internettet

I takt med, at vi alle er blevet mere og mere afhængige af internettet, er det også blevet svindlernes fortrukne domæne at benytte.

Svindlere opererer på flere forskellige platforme og deres største opgave er, at få en økonomisk gevinst ud af deres kriminelle handling.

Virksomhedssvindel

Organiseret virksomhedsvindel fungerer en smule anderledes. Her er der tale om en person eller gruppe som udnytter et selskab og beskyttelse som følger med i selskabsloven og begrænset hæftelse.

Kortfattet foregår det på den måde, at man får et selskab til at fremstå bedre end virkeligheden er, for derefter at ansøge om kreditfaciliteter hos leverandører uden hensigt at betale sine regninger.

Med den erfaring Creditro har opbygget i at efterforske og ”fange” organiseret kriminelle, som opretter eller overtager selskaber med det formål at ”pynte” virksomheden kreditværdig, har vi bygget de eneste modeller i Skandinavien,  der måler i, hvor høj hvor grad en virksomhed følger et mønster, som vi kender fra andre sager.

Det sker også at virksomheden samtidig med denne kreditor-svindel ansøger om momsrefusion og på denne måde også udnytter SKAT og staten i sin svindel.

Hvis en privat person, vil det oftest ende ud i en strafferetlig affære og en mulighed, man som direktør eller ejer af en virksomhed kan naturligvis også idømmes et strafferetligt ansvar for svindel, så handler det ved virksomheder om faktisk at bevise dette og det kan være svært.

For, hvad sker der, hvis der er tale om virksomheder, som ikke kan betale deres regninger? Hvor sætter man så grænsen?

At forudsige svindel

Med den erfaring Creditro har opbygget i at efterforske og ”fange” organiseret kriminelle, som opretter eller overtager selskaber med det formål at ”pynte” virksomheden kreditværdig, har vi bygget de eneste modeller i Skandinavien,  der måler i, hvor høj hvor grad en virksomhed følger et mønster, som vi kender fra andre sager.

Nogle af de karakteristiske advarselslamper er blandt andet:

• Direktøren har været registreret i et skyldnerregister og bliver så købt ud af dette (meget pludseligt). Direktøren er oftest også fuldkommen nyindsat og har ingen brancheerfaring (hvis erfaring overhovedet)

• Virksomheden omlægger en regnskabsperiode så de kan indlevere et nyt regnskab

• Virksomheden oplever en voldsom vækst i resultaterne sammenlignet med branchen og året forinden

• Der benyttes anonyme kontaktmetode som bl.a. taletidskort og anonyme domæneudbydere (dem er heldigvis få af – men Creditro er blandt de eneste som aktivt måler dette)

• Oftest benyttes de samme adresser blandt virksomheder, ejere og direktionsmedlemmer til at jonglere rundt og derfor er historisk en vigtig faktor i dette.

Grundlæggende kan vi se, at selv kriminelle også er vanedyr. Derfor følger de en kombination af samme metode som andre, eller som de selv tidligere har fulgt. Derfor vil en aktiv indsats imod organiseret kriminalitet også kræve, at man har, eller tilkøber, den erfaring som desværre alt for få ligger inde med.

Det er derfor vi melder os på banen i at skabe en verden uden svindel og hvidvask.